El Gabinete de Prensa de la Jefatura Superior de Policía de Madrid ha hecho pública hoy la nota de prensa que reproducimos literalmente, a falta de confirmar la identidad de los detenidos, aunque hoy varias fuentes policiales y de medios de comunicación nos apuntaban a la trama de Antonio Arroyo Arroyo:
"Los intereses leoninos marcados hacían que fuera muy difícil cubrir la deuda contraída
LA POLICÍA NACIONAL DETIENE A NUEVE PERSONAS POR LA CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS FRAUDULENTOS CON GARANTÍA HIPOTECARIA
- Finalizado el plazo para el pago de la deuda empiezan a entrar en juego los intereses de demora, los cuales eran altísimos y hacían acumular enormes pérdidas a las víctimas, repitiéndose el proceso de nuevo al tener que refinanciar su deuda
- Una vez que se producía el impago se apropiaban del inmueble que los clientes habían puesto como aval
- Aprovechaban los problemas económicos y los escasos conocimientos en materia financiera de las víctimas para materializar la estafa firmando el préstamo bajo múltiples irregularidades
10-febrero-2016. Agentes de la Policía Nacional han detenido a nueve personas presuntamente dedicadas a la concesión fraudulenta de préstamos con garantía hipotecaria. Los intereses leoninos marcados sin explicar las condiciones de los mismos, así como otros engaños en el proceso de concesión del préstamo, hacían muy difícil que los afectados -personas con graves problemas económicos y escasos conocimientos en materia financiera- pudieran devolver el importe prestado. De este modo contraían enormes deudas que se acrecentaban con el paso de los días al no poder hacer frente a los pagos, motivo por el cual llegaban a perder las casas que habían utilizado como aval.
Se aseguraban desde el primer contacto de que existía un bien inmueble
Las investigaciones comenzaron a principios del pasado año cuando los agentes tuvieron conocimiento de una serie de informes financieros que ponían de manifiesto ciertas irregularidades en la concesión de préstamos.
Los ciudadanos llegaban a perder sus casas por los elevadores intereses que no alcanzaban a pagar.
Tras meses de laboriosa investigación, se pudo determinar que el prestamista principal trabajaba a través de diversos intermediarios, los cuales actuaban de manera similar en todos los casos. Se anunciaban en diferentes medios intentando captar personas en paro o con graves problemas económicos que necesitaran un préstamo de dinero. En un primer lugar les hacían creer que una entidad les concedería el crédito, para lo cual tenían que presentar diferentes avales, entre ellos los datos de la casa que tuvieran en propiedad.
Una vez asegurados de que existía un inmueble que pudiera responder ante el impago, los intermediarios dejaban ver que las entidades no iban a conceder la financiación. En ese momento comenzaba la persuasión a las víctimas para que valoraran la posibilidad de un prestamista privado. Usaban todo tipo de estrategias para convencerles.
La firma del préstamo vulneraba la normativa legal
En el momento en que el cliente estaba decidido a contratar un prestamista privado y se realizaba la tasación de la casa certificaban el acto ante un notario para dar mayor verosimilitud y apariencia legal a todo el acto. Con esto se aseguraban de que, en caso de impago del importe acordado, cobrarían el aval impuesto de manera legal. En la notaría aparecía el prestamista privado dispuesto a aportar la cantidad que necesitaban aunque en todos los casos la cantidad era menor que la solicitada. Además, en el mismo momento de la entrega del capital las víctimas tenían que abonar parte del dinero a los intermediarios por diferentes conceptos.
Durante la fase previa a la firma en el notario, se llevaban a cabo múltiples irregularidades, lecturas rápidas e incompletas de los documentos, no comprobaban si el dinero se correspondía con el acordado, ni tampoco acreditaban la entrega ni su origen, pudiendo vulnerar con ello todo lo establecido en la normativa sobre el funcionamiento de notarios y en la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
Cuando se consumaba la estafa comenzaban a funcionar los intereses de demora, llegando a alcanzar cantidades desorbitadas por cada día que pasaban sin pagar, lo cual les obligaba a refinanciar la deuda, hasta que perdían la casa que habían puesto como aval.
Tras arduas gestiones, los policías encargados de la investigación consiguieron identificar y detener a un total de nueve personas, cinco mujeres y cuatro hombres, entre los que se encontraba el máximo responsable de la organización.
La investigación ha sido llevada a cabo por agentes de la Brigada Provincial de Policía Judicial de la Jefatura Superior de Policía de Madrid. La investigación continua abierta, habiéndose tomado declaración hasta el momento a veinte afectados."
La noticia en otros medios:
- El Día